从春节后央行的首批罚单,看金融反欺诈反洗钱的复杂性

2023-02-13
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春节后,央行公示首批罚单。其中,厦门银行被中国人民银行福州中心支行给予警告,并没收违法所得767.17元,处罚款764.6万元。同时,相关高管和多名工作人员也被处罚。根据公示内容可以显示,厦门银行因涉征信管理、个人信息保护以及反洗钱与反欺诈等23项违法行为。
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ChatGPT大火,你被这四种手段“割韭菜”了嘛?

2023-02-10
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2022年11月,ChatGPT发布时,国外曾掀起惊天巨浪,当时在国内却鲜有人提及。短短几天内,OpenAI开发的智能聊天机器人ChatGPT迅速走红。国内多家公司宣布推出ChatGPT类似服务:有公司宣布,将于3月推出自研的ChatGPT类产品;有公司宣布,计划推出Demo版ChatGPT产品;有公司宣布,推出内部测试类的ChatGPT工具;有公司表示...
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顶象助力微投证券快速融入iOS生态

2022-12-07
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以App store 为例。最新数据显示,当前61个国家/地区在 App Store 现存的App总数为29,085,727。其中虽包含重复的App,但也可见在不同国家/地区,App Store 可提供的App数量之丰富。规模庞大的App市场不仅丰富了 App Store 的应用生态,也帮助后者进一步赢得了更多用户。众所周知,App store在代码问题上审核较为严格。苹...
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想入门模型部署,该学些什么或者学哪个框架呢?

2022-12-02
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想入门模型部署,该学些什么或者学哪个框架呢?11月24日下午15:00顶象第十期业务安全系列大讲堂系列课程《Xintell 模型平台 》正式开讲。顶象人工智能专家&研发总监无常从模型平台的现状与需求出发,带大家了解了模型平台的开发环境与部署环境,并且就顶象的Xintell 模型平台 为大家做了演示。模型平台的现状与需求在我...
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利用威胁建模防范金融和互联网风险

2020-07-10
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从B站数据遭竞品批量爬取,到华住集团信息泄露;从东海航空遭遇大规模恶意占座,到马蜂窝旅游网站事件;从接码平台日赚百万到双十一电商风险爆发.....顶象2018年第三季度业务风险监测数据显示,恶意爬取是Q3所有业务风险中占比最高,排在第二位的是虚假注册,其次是账号盗用、推广作弊及其他、薅羊毛等。

假“信用卡”坑用户害商家 如何帮助银行构建反欺诈模型

2020-07-08
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中国法院网报道:某不法分子通过伪造的信用卡,在一家珠宝店盗刷消费者9.28万元。法院审理后判决发卡行、收单机构、商户应该共同承担这笔损失,其中,被告银行赔偿3.712万元,商户自行承担2.784万元。

一季度信贷不良率上升 金融风控策略升级迫在眉睫

2020-06-18
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近日,银保监会布了今年1季度银行业数据显示,不良率较年初上升0.24个百分点。信用卡贷款有所下降,不良率有所上升。银保监表示将会将进一步加强监管引领,持续推进银行业不良贷款处置工作,继续加大不良贷款处置力度。