业务层面
- 若业务受到地缘政治的影响，可能在开展过程中面临监管调查，资金罚没，强制停运的风险
- 若业务开展的地区是否存在地区封锁，或者针对其他地区的屏蔽，则可能降低预期的收益
- 若业务涉及地方合规或反洗钱相关的问题，可能被勒令整改和资金罚没，甚至业务停运
需求层面
- 涉及的业务流程是否合规？
- 需要给出明确的资金范围（如交易日限额，订单最小金额，订单最大金额，提现日限额等）
- 需要给出明确的计算公式，展示规则（如金额小数点位数，小数位保留规则，向上或向下去整，且应该与公司现有规范保持一致）
- 涉及的配置项管控范围是否合理？配置项是否灵活且覆盖全面？
技术层面
- 资损发现机制（如金额范围校验，汇率波动告警，对账机制，订单巡检机制，总帐巡检机制）
- 发现资损后的应急策略，面临资损风险的业务都需要考虑熔断机制，在出现风险时可以自动熔断，或触发告警由管理人员（运营或业务方）决策是否需要关闭业务
- 支付或退款都需要明确计算公式（手续费，滑点，溢价规则，返点规则，返点回收规则）
- 所有金额相关的计算应形成统一的规则（如先乘后除，小数点的取舍方案，小数点的默认位数）
- 幂等机制，与资金相关的单据都应该考虑幂等，避免重复提交引起的资损问题
运营层面
- 梳理各类异常情况的SOP，出现问题需要快速反应
- 建立巡检机制，定期组织人力进行资金盘点&告警盘查，增加发现监控盲区的几率
- 建立有效的联络机制，能快速组织有效人力排查问题
程序员
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