CIO战略观察：金融数智化浪潮下银行业软件测试转型与实践路径

在全球数智化转型加速推进的大背景下,软件已成为银行业释放数字化价值、提升核心竞争力的关键要素。Wind 数据显示,2024 年国有六大行在金融科技领域的投入合计高达 1254.59 亿元,同比增长约 2%,充分印证金融数智化在银行业战略布局中的核心地位。银行业务的快速迭代、用户体验升级以及复杂业务场景的涌现,对软件测试体系提出了更高要求,软件测试的智能化转型已成为行业发展的必然趋势。

一、银行业软件测试面临的共性挑战

通过对多家银行的调研分析,当前银行业在软件测试领域普遍存在以下核心问题:

1. 效率与覆盖困境:传统 UI 自动化测试不仅维护成本高昂,且难以全面覆盖复杂业务场景;随着自动化测试用例数量激增,执行效率瓶颈愈发明显。
2. 资产管理难题:测试用例、数据及脚本分散于不同系统,缺乏统一管理与标准化规范,导致复用率低下,重复性工作大量存在。
3. 协同效率不足:测试管理平台与自动化测试工具、DevOps 工具链之间存在信息壁垒,流程衔接依赖人工操作,难以实现高效协同作业。
4. 精细化管理缺失:在测试资源精准分配、质量科学度量以及基于数据驱动的持续改进等方面,银行仍存在较大提升空间,这些问题严重制约了数智化转型进程。

二、数智化转型实践路径与方法论

某头部股份制银行与 Testin 云测的合作案例,为银行业软件测试转型提供了极具参考价值的实践范本。其转型策略与实施路径值得各行业CIO了解学习。

(一)技术架构升级策略

1. 模块化分层架构设计:采用模块化分层架构,将测试平台划分为公共层、管理层和执行层,并分阶段推进建设。这种设计能够灵活适配银行业务快速变化的需求,为平台的可持续演进奠定坚实基础。
2. 标准化体系建设:以国际权威的 TMMI 测试能力成熟度模型为指引,全面梳理并优化测试规划、设计、执行和缺陷管理等关键业务场景。通过制定标准化规范体系,实现线下流程线上化迁移,为测试度量提供可靠的数据支撑。
3. 用户体验优化:对标互联网行业优秀实践,运用全新 UI 设计语言和流畅交互体验,优化信息层级与导航布局,有效降低用户操作成本,显著提升操作效率。
4. 微服务架构应用:引入先进的微服务架构与领先技术框架,增强平台的可扩展性,能够灵活满足不同项目的定制化需求。同时,对服务器、操作系统和中间件进行优化升级,采用安全可控的产品替代传统产品,保障系统安全稳定运行。

(二)实施过程关键策略

1. 测试效率与覆盖率提升:通过优化自动化分层策略,加大接口测试力度,提升 UI 端到端测试覆盖率;探索低代码 / 脚本混合模式,降低维护成本;引入 AI 技术辅助生成测试用例,尤其针对复杂业务逻辑和边界场景;实施测试用例优先级排序,并采用分布式测试执行方案,实现资源优化分配与并行高效运行。
2. 测试资产管理强化:构建统一的测试资产中心,对测试用例、脚本和数据进行分类管理与标签化检索;推行标准化模板,确保测试资产的可移植性和可复用性;结构化存储和分析测试过程数据,为质量改进提供数据依据。
3. 一体化协同实现:借助 API 技术,深度整合接口测试平台、数据管理平台和 DevOps 工具链,打破数据孤岛,实现平台间的数据互通与自动化联动,提升测试管理一体化水平。
4. 精细化管理推进:引入动态环境分配算法,提高测试资源利用率;构建包含缺陷逃逸率、用例有效性等指标的多维质量度量体系,精准识别高风险模块;建立质量回溯会议等持续优化机制,降低同类缺陷复发率。

三、转型成效与行业启示

该银行与 Testin 云测的合作取得了显著成效:关键测试场景执行时间缩短 40%-60%;测试用例复用率提升 50% 以上,测试脚本开发效率提高 30%;需求 - 用例 - 缺陷的端到端追溯效率提升 70%,人工信息同步工作量减少 90%;测试资源利用率提升 60%,闲置资源浪费减少 80%,整体质量提升 35%,同类缺陷复发率下降 50%-70% 。这一案例为企业数智化转型提供了重要启示:

1. 战略合作伙伴选择:选择具备专业技术沉淀和行业深刻理解的合作伙伴,是转型成功的关键因素。
2. 技术架构规划:采用模块化、标准化、微服务化的技术架构,能够有效应对业务变化,保障系统的可持续发展。
3. 数据驱动决策:建立完善的数据度量体系,基于数据进行资源分配和质量改进,实现精细化管理。
4. 持续优化机制:构建持续优化机制,通过不断总结经验教训,推动测试体系的持续升级。

未来,各行业在数智化转型过程中,应充分借鉴成功经验,结合自身实际情况,制定科学合理的转型策略,携手专业合作伙伴,共同推动软件测试体系的智能化升级,在数智化浪潮中实现高质量发展。